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瞞2個月才通報 金管會派20人進駐金檢

【財經中心╱台北報導】南山人壽日前爆出重大內控缺失，負責台股投資的葉姓經理人，涉嫌透過LINE群組糾眾炒股。不過，最誇張的是，南山竟隱匿不報，拖了2個月才向金管會通報，金管會檢查局有20人進駐公司金檢，壽險業界竊竊私語「很不妙」，若全案導向知情不報，除了公司面臨重罰外，公司高階主管恐將遭連帶裁罰。
此外，因南山人壽10日才送件申請盈餘轉增資104億元，因爆發此案後，此增資案恐也會被證期局暫停申報生效。

調查鎖定3方向

據了解，剛好檢查局最近要對南山做一般業務金檢，「也會著重在此案的金檢調查上，通報時間因此成為檢查局調查重點之一」。知情官員透露，調查可能鎖定3大方向：1、投資流程風險控管；2、後台風控和覆核程序；3、重大偶發通報程序是否合規等。 
保險局官員說，據南山人壽表示，5月下旬有人檢舉此事，內部啟動調查，但到7月16日才向保險局通報，因為「有周刊要報導了」。 
據南山向保險局通報內容，葉姓經理是做交易指示的人，但自己弄了1個LINE群組，並將自己操盤的股票、績效，都發布在這個群組上，而被人檢舉發現後，葉在5月底自行離職，並關閉LINE群組。 

罰鍰最重1200萬

至於外界質疑，為何葉姓經理的手機不用控管？保險局表示，因交易室人員手機都要收在一處管理，但「交易室外人員」不用收。因為葉是經理，是下指令者、不是下單的人，因此，葉員手機的確不用集中管理。
金管會官員說，若查核確實隱匿不報，涉及內稽內控缺失，最重可處南山1200萬元罰鍰及引用《保險法》149-1條，可限制業務，甚至是解除董監事、經理人職務。高層是否因此受連累將看金檢結果而定。
檢查局有20人將進駐公司金檢，檢查局過去執法一向以「只做不說」聞名，對金融機構而言，檢查局來訪，就像面對重大考試一樣，突然專案金檢約2周時間，讓不少高階金融主管想到就「頭皮發麻」。 

【南山爭議事件】

★2018年5月
•爆出台股投資經理人利用LINE群組，糾眾進場抬轎特定個股
•2008年時發行的連結結構債投資型保單，主打保證保本、最高鎖利，但期滿後讓投資人賠到本金
•讀者投訴遭業務員遊說改買不符合自身需求的投資型保單，且擅更改風險評量表，涉嫌偽造文書
★2018年4月
業務員挪用逾百萬元保費，間接造成12張保單失效，公司內稽內控出現嚴重問題
★2013年4月
工會抗議解僱2業務員、更改勞動條件等
★2012年
勞保局對南山沒有幫業務員投保勞保開罰1.4億，南山持續抗告中
★2011年9月
業務員認為與公司為僱傭關係，南山卻認為是承攬合約，公司控告業務員，百員工抗議
資料來源：《蘋果》採訪整理 

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